Rakordimi bankar eshte nje nga detyrat me te rendesishme te kontabilitetit mujor. Ai siguron qe regjistrimet tuaja kontabel perputhen me te dhenat e bankës. Pa rakordim, nuk mund te besoni ne raportet financiare. Ky udhezues ju tregon procesin e plote, mosperputhjet e zakonshme, dhe si ta automatizoni.
Regjistrimet manuale mund te kene gabime ne shuma, data, ose llogari. Rakordimi i zbulon keto gabime perpara se te behen probleme te medha.
Transaksionet e paautorizuara ose te dyshimta zbulohen kur krahasoni regjistrimet tuaja me ekstraktin bankar.
Nese bilanci i llogarise bankare ne kontabilitet nuk perputhet me bankën, te gjitha raportet financiare jane te pasakta.
Gjate auditimit, auditoret do te kerkojne evidencen e rakordimit bankar per te verifikuar saktesine e pasqyrave financiare.
Duke ditur saktesisht sa para keni ne banke, mund te planifikoni pagesat, investimet, dhe nevojat per financim.
Shkarkoni ekstraktin bankar per periudhen qe deshironi te rakordoni (zakonisht mujor). Sigurohuni qe keni bilancin hapjes, te gjitha transaksionet, dhe bilancin mbylljes.
Bilanci hapjes ne ekstrakt duhet te perputhet me bilancin mbylljes te periudhes se meparshme ne regjistrimet tuaja. Nese jo, ka problem nga periudha e kaluar.
Per cdo transaksion ne ekstrakt, gjeni transaksionin perkates ne regjistrimet tuaja kontabel. Shenoni ate qe perputhen.
Transaksione qe jane ne ekstrakt por jo ne regjistrimet tuaja: komisione bankare, interesi, pagesa automatike, tarifat bankare.
Transaksione qe jane ne regjistrimet tuaja por jo ne ekstrakt: ceqe te paleshuar, transferta te vonuara, depozita ne tranzit.
Shtoni ne regjistrimet tuaja kontabel te gjitha transaksionet qe ishin ne ekstrakt por qe ju mungonin: komisione, interesi, etj.
Dokumentoni bilancin sipas bankës, shtoni depozitat ne tranzit, zbritni ceqet e paleshuar, dhe verifikoni qe rezultati perputhet me bilancin ne regjistrimet tuaja.
Nese bilancet nuk perputhen pas korrigjimeve, kerkoni gabime ne shuma, transaksione te dyfishta, ose regjistrime ne llogarite e gabuara.
| Lloji | Pershkrimi | Veprimi |
|---|---|---|
| Komisione bankare | Banka debaton komisione per sherbime, transaksione, ose mirembajtje te llogarise. Shpesh nuk regjistrohen deri ne momentin e rakordimit. | Regjistroni si shpenzim financiar ne kontabilitet |
| Interesi i fituar | Banka kreditan interesin ne llogari, por biznesi mund te mos e kete regjistruar ende. | Regjistroni si te ardhura financiare |
| Ceqe te paleshuar | Keni leshuar ceqe per furnizues por ata nuk i kane leshuar ende ne banke. | Nuk kerkon veprim; do te shfaqen ne periudhen e ardhshme |
| Depozita ne tranzit | Keni bere depozite ne fund te muajit qe nuk shfaqet ne ekstrakt ende. | Nuk kerkon veprim; do te shfaqet ne periudhen e ardhshme |
| Pagesa automatike | Pagesat e programuara (qira, sigurime, abonime) qe banka i proceson automatikisht. | Regjistroni si shpenzim ne kategorine perkatese |
| Gabime ne regjistrim | Shuma e gabuar, data e gabuar, ose transaksion i regjistruar ne llogarite e gabuara. | Korrigjoni regjistrimin me nje regjistrim rregullues |
Ketu eshte nje shembull i pasqyres se rakordimit per muajin mars. Qellimi eshte qe bilanci i rregulluar sipas bankës te perputhet me bilancin e rregulluar sipas librave.
| Zeri | Shuma (EUR) |
|---|---|
| Bilanci sipas ekstraktit bankar | 15,450.00 EUR |
| (+) Depozita ne tranzit (30 mars) | 2,500.00 EUR |
| (-) Ceqe te paleshuar (#1045) | -800.00 EUR |
| (-) Ceqe te paleshuar (#1048) | -350.00 EUR |
| Bilanci i rregulluar sipas bankës | 16,800.00 EUR |
| Bilanci sipas regjistrimeve kontabel | 16,550.00 EUR |
| (+) Interesi i fituar | 25.00 EUR |
| (-) Komisione bankare | -45.00 EUR |
| (+) Gabim ne regjistrim (korrigjim) | 270.00 EUR |
| Bilanci i rregulluar sipas librave | 16,800.00 EUR |
Bilancet perputhen: 16,800.00 EUR = 16,800.00 EUR ✓
Klikont e thjeshton rakordimin bankar duke e reduktuar kohen nga ore ne minuta.
Rakordimi bankar eshte procesi i krahasimit te regjistrimeve tuaja kontabel me ekstraktin bankar per te siguruar qe bilancet perputhen. Qellimi eshte te identifikoni dhe korrigjoni mosperputhjet.
Rekomandohet te pakten nje here ne muaj. Bizneset me volum te larte transaksionesh mund ta bejne javore. Me softuerin e duhur, mund te behet automatikisht cdo dite.
Pa rakordim, mund te keni bilance te pasakta, te mos zbuloni gabime ose mashtrime, dhe te merrni vendime te gabuara bazuar ne te dhena te pasakta. Gjithashtu, auditoret do te shenojne mungesen e rakordimit si dobesie.
Per nje biznes te vogel me 50-100 transaksione ne muaj, rakordimi manual merr 1-3 ore. Me softuer te automatizuar si Klikont, mund te reduktohet ne 15-30 minuta.
Po, Klikont ofron rakordim bankar te automatizuar. Mund te importoni ekstraktin bankar dhe softueri i perputhet transaksionet automatikisht, duke ju lene vetem mosperputhjet per rishikim manual.
Importoni ekstraktin dhe Klikont i perputhet transaksionet automatikisht. Filloni falas sot.